Beratung
Unsere Unterstützung zur Verbesserung Ihres Ratings und Risikomanagements
- Vorbereitung des Unternehmens und Begleitung der Durchführung bankinterner Ratings
- Erarbeitung von Rating-Prognosen
- Evaluation und Implementierung von Systemen zur Steuerung eines kontinuierlichen Rating-Prozesses
- Installierung und Coaching eines Rating-Analysten (im Regelfall ein Mitarbeiter des Unternehmens); Schulung von Mitarbeitern
- Aufbau eines Risikomanagement-Systems gemäß der Anforderungen des KonTraG und des Kap-CoRiLiG
- Integration des Risikomanagements in vorhandene Steuerungssysteme (z.B. Balanced Scorecard oder ein Qualitätsmanagement), Anknüpfungspunkte zu Zielsystemen, Value Management (wertorientierte Unternehmensführung) und Controlling
Wir setzen bei jedem Schritt des gesamten Rating-Prozesses unsere Rating- und Risikomanagement-Software RiskQ ein, die Sie zukünftig auch in Ihrem Unternehmen für eine kontinuierliche und aktive Verbesserung Ihres Ratings nutzen können!
Ihr Weg zu einem besseren Rating
Das Modell eines kontinuierlichen Rating-Prozesses
- Die Verbesserung um eine Rating-Stufe kann bei der für mittelständische Unternehmen häufigen Rating-Note BB- auf BBB- zu einer durchschnittlichen Reduzierung der Zinsbelastung um 0,75 Prozentpunkte. Bei einem Kreditvolumen von 10 Mio. Euro entspricht dies 75.000 Euro pro Jahr
- Verbesserte Zahlungsbedingungen bei Lieferanten (Längere Zahlungsziele bzw. höhere Skonti)
- Durchsetzung von (höheren) Anzahlungen von Kunden
- Senkung der Fehlerquote durch optimierte Geschäftsabläufe und Risikoüberwachung der gesamten Geschäftsprozesse
- Senkung von Ausfallkosten durch schnellere Risikoidentifizierung und -überwachung
Zeitersparnis und Beschleunigung
- Schnellere Kreditantragsbearbeitung und -vergabeentscheidung
- Schnellere (betriebsinterne) Entscheidungen über Investitionsprojekte
- Beschleunigte Markteinführung von Produkten
- Zeitersparnis durch ein strukturiertes Berichtswesen (Befreiung von überflüssigem "Berichtsballast")
- Geringere Bindung von Mitarbeitern im Unternehmen bei der Vorbereitung und Durchführung eines Ratings
- Erfüllung der gesetzlichen Vorgaben des Gesetz zur Kontrolle und Transparenz (KonTraG und KapCoRiLIG) durch den langfristigen Einsatz unserer Rating- und Risikomanagement-Software RiskQ
- Sensibilisierung für Stärken und Schwächen des Unternehmens
Ihr Nutzen
Kostenersparnisse und Ertragssteigerungen
Seminare
Unser aktuelles Seminarangebot in den Themenfeldern Rating und Risikomanagement umfasst die folgenden Veranstaltungen:
Tagesseminar 'Risikomanagement kompakt'
Die Einrichtung eines Risikomanagements ist durch das Gesetz zur Kontrolle und Transparenz im Unternehmensbereich (KonTraG) und das Kapitalgesellschaften- und Co-Richtlinien-Gesetz (Kap-CoRiLiG) für fast alle Kapitalgesellschaften vorgeschrieben. Doch die systematische Identifikation, Analyse, Steuerung und Überwachung von Risiken stiftet einen deutlich höheren Nutzen als lediglich den regulatorischen Anforderungen zu genügen. In gleicher Weise wie im Tagesseminar "Rating kompakt" vermitteln wir die Grundlagen und Ausgestaltungsmöglichkeiten eines Risikomanagements, mittels dessen erhebliche Beiträge zur Steigerung von Leistung und Wert eines Unternehmens erzielt werden können.
- Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die gesetzlichen Anforderungen und die Bedeutung und Konsequenzen der Gesetzgebung für mittelständische Unternehmen
- Die Teilnehmer erfahren, wie ein professionelles Risikomanagement in einen Wettbewerbsvorteil für mittelständische Unternehmen umgemünzt werden kann
- Die Teilnehmer erlernen pragmatische Ansätze für die Erstellung eines Risikoinventars und die Etablierung eines Risikomanagements
- Techniken und Vorlagen zur systematischen Risikoidentifikation, Grundlagen der Risikobewertung sowie Methoden der Risikosteuerung und -überwachung werden so vermittelt, dass sie umgehend und selbständig in die betriebliche Praxis umgesetzt werden können
- Das Seminar vermittelt neben modernen, praxisbezogenen Ansätzen zum Risikomanagement auch wertvolle Hinweise zur Führung mittelständischer Unternehmen
Tagesseminar 'Rating kompakt'
In Zusammenarbeit mit Wirtschafts- und Unternehmensverbänden sowie Industrie- und Handelskammern bieten wir deren Mitgliedsunternehmen einen konzentrierten Überblick der wesentlichen Faktoren und neuen Anforderungen, die sich aus den individuellen Bonitätsbeurteilungen nach Basel II ergeben. Wir zeigen auf, wie Unternehmen die neuen Anforderungen als Chance nutzen können, ihr Finanzmanagement und ihre organisatorische Effizienz zu optimieren und damit vielfältig zu profitieren, nicht nur von einem besseren Rating.
- Das Seminar fördert den Aufbau von Rating-Kompetenz auf der Managementebene des Unternehmens
- Die Teilnehmer kennen die Anforderungen der Kreditinstitute und können diese für den eigenen Geschäftserfolg umsetzen
- Das Seminar vermittelt unmittelbar umsetzbare Lösungen für den unternehmensinternen Rating-Prozess
- Durch das Aufzeigen von kurzfristig realisierbaren Optimierungsmöglichkeiten können schnell positive Geschäftsergebnisse und eine hohe Akzeptanz des Rating-Prozesses im Unternehmen erzielt werden
- Das Unternehmen gewinnt durch den Aufbau eines eigenen Rating-Prozesses eine Unabhängigkeit von externen Beratern, ohne auf die Möglichkeit verzichten zu müssen, punktuell spezifisches Fachwissen hinzuzuziehen